再牛逼的老板，也顶不上傻逼的财务

时间：2019-07-20 17:13:26来源：作者：点击数：

　　财务经理为贪小利轻信高息揽储，公司1500万存款不冀而飞。本案例情节真实，但人名、公司名均为虚构。
　　
　　01
　　
　　「跳呀，你他妈倒是跳呀，不跳就不是娘养的，但跳之前可一定把我们工资发了。」
　　
　　面对黑压压的数百名员工的叫嚣，恒运达老板袁有才禁不住悲从心来，真的想从楼上跳下去的心都有，这特么就是跟我朝夕相处的员工，就欠一个月的工资就冷血到这个份上。
　　
　　说起来，袁有才算是有情怀并坚守情怀的好老板，虽然眼下实体经济哀鸿遍野，但直到上个月，恒运达的工厂却灯火通明，员工三班倒都赶不上订单的暴涨需求。
　　
　　具有超前眼光的袁老板，在别人还将工业智造4.0停留在概念层面的时候，他却在十多年前将50%以上的利润投入产品创新研发、生产流水线的自动化升级改造，致力于在微电机行业打造一个小而美的公司，凭借过硬的质量、极具竞争力的价格，公司90%以上的产品都是出口到欧美国家，从电吹风、数码相机、到无人机等，只要需要转动的产品，就可能嵌有恒运达出品的微电机。
　　
　　但袁老板的梦想却在一个月前戛然而止：公司存在本山农村商业银行的1500万现金不翼而飞，公司就像被割断胫动脉的大活人一样，一下子因失血过多休克了，失去现金流，供应商断供，员工摞挑子不干了，企业一下子进入停摆状态，而像他这样的民营企业，也不可能短期从银行贷到救命钱。
　　
　　02
　　
　　钱进是恒运达的财务经理，也是老板袁有才的小舅子。
　　
　　这么多年来，袁有才专注公司的技术改造和业务拓展，公司财务和行政人事事务基本上都由钱进说了算，应该说，这么多年来，钱进也算兢兢业业帮着姐夫，并没出什么大的差错。
　　
　　两个月前，经朋友介绍，有个潮汕籍叫黄雄的人找到钱进，说他在银行系统有很深的人脉，把公司的钱存到他介绍的银行，可以收取年化近12%的利息。
　　
　　钱进算了一笔账，公司账上的钱进进出出，但基本上都能保持1000万以上的常量，目前存在某国有银行，利息基本上可以忽略不计，如果年化达到12%，一个月有10多万的收入，公司反正也不亏，自己又白得10多万，这笔账算得过。
　　
　　于是在黄雄的牵线搭桥下，认识了本山商行的行长赵有志，赵有志当面承诺这笔存款可以按年化12%计算收益。于是钱进来个存款大搬家，将原先存在某国有银行的1500万悉数转到黄雄介绍的本山农商行，并开通了基本账户，公司的财务专用章、钱进的私章都在本山农商行留底备案，一切看起来无懈可击。
　　
　　一个多月后，又到发工资的日子，钱进开好130万的支票到本山农商行取钱。却被告知公司账上的钱已全部被转到一家叫恒运达贸易有限公司账上。
　　
　　钱进大惊失色，立即让本山农商行调出转账底单，却赫然发现转账底单上盖着恒运达公司的财务专用章和钱进自己的私章。可钱进心理清楚，公司的财务专用章和自己的私章一直锁在保险柜里，这个保险柜只有自己有钥匙呀。
　　
　　钱进要求银行提供这笔钱被转款时的录像，却被银行告知银行录像只保留一个月，就在几天前已经被覆盖掉了。
　　
　　03
　　
　　出了这么大差错，纸是包不住火了。钱进只好老老实实将情况报告给自己的姐夫，公司老板袁有才。
　　
　　袁有才一听也是傻眼，臭骂钱进一顿，叫他赶紧联系存款中间人黄雄，可黄雄就像人间蒸发一样，电话停机，连原先介绍他认识黄雄的朋友也失联了。
　　
　　冷静下来后，两人商量，1500万存款既然是被人冒领了，冒领的人一定是伪造了公司的财务专用章和钱进私章，本山农商行至少存在对假冒印章审核不严的责任，应该对公司存款被冒领一事负责。
　　
　　于是一纸诉状将本山农商行告上法院，法院倒是立案受理了恒运达的诉状，但要求必须找权威司法鉴定机构对转款留底的印章真伪进行鉴定，并出具权威的鉴定报告，法院据此才可能做出公正的判决。
　　
　　可是司法鉴定最长需要半年时间，但恒运达存款被冒领一事却不径而走，公司的材料供应商闻风而动，本来按合同还差几个月的账期全都跑到公司要钱了，将工厂大门围得水泄不通，员工一看这阵势，担心自己工资泡汤，也直接开始罢工讨薪了。照这样下去，官司输赢先别说，公司肯定是撑不下去了。
　　
　　04
　　
　　供应商堵门、员工罢工，当地警方不得不出面维稳。
　　
　　警方在了解情况后，对袁有才遭遇深表同情，提醒他可能解决问题的方向搞错了，这个案件不应该是他和银行之间的民事纠纷，很有可能是事先设定的一个骗局，应该从刑事角度去破局，建议他赶紧去本山农商行所在地的警方报案。
　　
　　一悟惊醒了袁有才，他让钱进赶紧准备相关材料，赶到本山农行所在地的城西分局经侦大队报案。
　　
　　负责接待的熊警官告诉他，这已经不是他们第一次接到涉及本山农商行的报案，他们会立即研究相关案情，以决定是否立案。
　　
　　熊警官将相关情况向经侦大队领导报告后，综合前期情况，大队领导初步研判涉及诈骗的可能性极大，让熊警官带队赶紧展开前期调查。
　　
　　熊警官首先调取了转入1500万款项的恒运达贸易公司的相关资料和资金流向，发现恒运达贸易公司成立不到一个月，注册资本50万元，法人代表江某及公司另一个股东王某均为内蒙古某牧区的牧民，1500万转入恒运达公司后，随后两天全部在澳门取现。
　　
　　种种迹象表明，这确实是一起有预谋的诈骗案件，城西分局经侦大队决定正式受理立案，开具有传唤通知书，正式传唤本山农商行行长赵有志。
　　
　　面对警方传唤，赵有志一脸无辜，口口声声称既然法院已经受理了这个案件，称如果法院判决银行失职，他们该赔的钱一分不少赔。
　　
　　案件调查似乎一时陷入了僵局。
　　
　　05
　　
　　为了进一步确认本山农商行赵有志行长与资金掮客黄雄的关系，警方通过数据专家恢复了恒运达公司1500万款项被转走当天的银行监控录像。
　　
　　监控录像清晰地显示，当天上午10时许，黄雄带了一个人到柜台准备办理转款手续时，赵有志行长适时从办公室出来「巡查」到柜台，主动跟黄雄打了招呼，问黄雄来办什么业务。黄雄说来办一笔转款业务，随后赵有志还亲自交待前台说黄总是老客户了，服务要周到一点。
　　
　　随后，在赵有志的亲自「督办」下，黄雄仅用10多分钟就办完了转款手续。
　　
　　很显然，现在所有的焦点都指向了黄雄，不管他用的是真名还是假名，只要抓到黄雄所有的迷底都会解开。
　　
　　过程不便细说，三天后，熊警官带队将黄雄堵在珠海某酒店，同时被抓住的还有黄雄的一个马仔叫黄阿武，这个黄阿武正是那天陪黄雄到本山农商行转款的那个人。
　　
　　06
　　
　　黄雄被抓时，就说了一句：知道迟早会有这么一天，现在倒踏实了。
　　
　　所以，审讯黄雄倒也顺利。
　　
　　黄雄真名叫黄三友，43岁，潮汕籍，同时被抓的黄阿武是他亲侄儿。
　　
　　黄三友长期混迹在珠海、澳门两地，是个职业赌徒，这么多年来，到底输了多少钱，他自己也不知道。
　　
　　长期以来，他以资金掮客的身份游走在深圳、珠海两地，跟多家小银行都有「成功」合作的经历，基本的套路就是：
　　
　　１、由黄三友通过各种社会关系寻找大额资金，找到资金后，以高息揽储为诱饵，忽悠公司的财务人员将大笔资金从原来的银行转到黄三友的「合作银行」。
　　
　　２、钱到了所谓的「合作银行」后，在银行的配合下，将存款方留在银行的财务专用章和私章印签复印给黄三友。
　　
　　３、黄三友拿到复印件后，花高价请类似「东南亚证券集团」刻印超高仿真度的财务章和私章。
　　
　　４、黄三友利用工商注册漏洞，用买来的身份证注册与存款公司看起来似乎有关联的公司，比如针对「恒运达公司」注册「恒运达贸易公司」，以便在转款时更好蒙混过关。
　　
　　５、用假公章和买来身份证注册的真的「假公司」，在「合作银行」行长的配合下转款。
　　
　　６、钱到账后，除去转给「合作银行」的好处费外（一般是对半分），再迅速将钱转到澳门取现。
　　
　　根据黄三友的供词，警方很快将本山农山行行长赵有志抓获，扣押了赵有志一个隐秘账号上的现金750万元，而黄三友分到的750万元，早已在澳门输个精光。
　　
　　后记：拿到警方退回的750万元，袁老板终于有了东山再起的本钱。

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