应天书院,yzqz.cn

　　“我们做好了万全的风控，公司营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾和密码器全在我们这儿，可1个亿还是在1小时之内‘蒸发’了。”说起被骗的经历，杭州余杭某科技公司的老板何某始终想不明白。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　通过粉饰一家空壳公司，以能做银行2亿“结构性存款”业务的收益为诱饵，黄某等人成功从余杭该科技公司诈骗近亿元。他们还没来得及瓜分诈骗款，就被民警抓获归案，诈骗款大部分被冻结并追回。近日，杭州市余杭区检察院以涉嫌诈骗罪先后批捕了黄某等9人。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　粉饰“空壳”公司，数人合谋诈骗u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　河北籍男子黄某和任某是朋友，两人虽然都只有初中文化程度，但头脑非常灵活。2017年，任某从他人处听说如果能找到一家“背债”公司，粉饰包装吸引到投资方后，让投资方把资金转到这家公司做银行“结构性存款”套利，就可以轻松骗取投资方的资金，这让他们跃跃欲试。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　今年春节前后，黄某认识了河北本地的一个投资方，对方愿意出3000万元投资。得到消息后，黄某和任某马上找到了中间人李某，通过李某介绍找到了河北某汽车贸易公司（简称“河北公司”）作为“背债”公司。其实这家公司并没有真实从事汽贸生意，只是个“空壳”公司。虽然这次投资最终没谈成，但黄某还是努力包装这家空壳公司，他找来假扮财务的梁某、洗钱的李某、银行工作人员孙某以及假扮经理的高某。在黄某和任某的安排下，这些人约定好了分赃比例，少则几百万元，多则上千万元。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　另一方面，黄某积极联系有投资客户资源的中间人，谎称有2亿元的“结构性存款”业务，只要凭此业务在银行开具承兑汇票，汇票贴现后就有几十万的收益。就这样，杭州余杭某科技公司，就成了黄某的目标投资方。之后，投资方代表占某到河北，与中间人李某、“空壳”公司法定代表人魏某、刘某以及孙某等人见面，双方约定资金当天进入河北公司账户后，必须当天在银行开具承兑汇票，并由投资方拿走汇票，贴现获利后给予公司利润。之后，魏某把河北公司的营业执照正副本、开户许可证、公章、财务章、法人章、U盾等东西全部交给了投资方。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　9980万元瞬间被转走，在澳门完成洗钱u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　但是，银行对“结构性存款”把关非常严，这样一家“空壳”公司，怎么能通过银行的重重审核？这多亏了在银行工作的孙某。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　尽管“背债”公司根本没有得到银行“结构性存款”的授信批复，但在占某考察期间，孙某假扮银行客户经理说河北公司可以办理“结构性存款”业务，给占某吃“定心丸”。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　今年3月21日上午9点，占某、魏某等人到银行找到孙某，在向孙某确认当天可以开具承兑汇票后，占某让余杭某科技公司立即把1亿元转账到了河北公司的账上。但20多分钟后，占某发现账上的1亿突然被转走了9980万元，立马询问孙某，但孙某称不清楚，占某立即报警。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　原来，魏某等人本意就是骗取投资方资金，所谓的“结构性存款”其实只是他们画的饼。在骗取到占某打款前，魏某等人就提前准备好了二十几份银行电子汇票，1亿元资金到账后，他们立即将其中的9980万元先后转到了江苏某家具公司、福建某公司及其余几百余个银行账户，最后由李某在澳门完成洗钱。u4X应天书院-故事汇
　　u4X应天书院-故事汇
　　占某报警后，魏某在银行当场被公安机关抓获，孙某、梁某也在第二天被抓获，随后黄某等5人也陆续归案。因占某第一时间报警，公安机关追查并冻结了大部分赃款。

应天书院,yzqz.cn