首页 -> 2007年第7期

呼应梦想一夜暴富的基金迷海外骗子推出虚拟网络平台

作者：吴学安

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　　家住江苏海安的马先生是一个十足的“基金迷”。今年1月29日，他在网上发现一个网址为“www.eiiff.uk”的英国皇家网站正在热销基金。该网站设立于今年1月20日，网页上详细记载了有关基金的情况，称基金购买指标为8000元，低于指标的，每日返利2%；达到8000元后，返利2.5%；超过8000元，返利3%。因见这家海外基金公司的利润可观，马先生立即按网站要求进行了开户，并通过工商银行向网站提供的账户汇去了3.2万元。
　　此后，马先生每天通过英国皇家网站都能看到自己投资的高额返利在不断上涨。但从4月以后，这家网站却一直无法打开，马先生开始怀疑被骗，于是向当地警方报案，称其被一境外非法基金网站骗走3.2万元。此外，经他推荐的10多位朋友也参与购买，共被骗20多万元。警方通过侦查发现，此类案件属新型金融诈骗犯罪。所谓的英国皇家网站设在马来西亚，是一个非法境外网站，网站提供的汇款账户地址在河北省石家庄市。与此类似的还有美国“Good－morning”（早上好）基金网站，到目前已经运营半年多时间。投资者在网上每天都能看到基金上涨，但要将红利兑现，系统便显示“网络忙，请下次再兑现”，实际上，这些红利全部是网络虚拟的，根本无法兑现。据调查，仅江苏海安就有数十名群众向“Good－morning”网站申购基金，有一个不愿透露姓名的人一次就被骗去14万元，至今未得到一分红利。
　　随着国内基金投资的财富效应持续升温，近期，一些境外不法分子和不法机构通过互联网设立投资基金，利用部分群众炒基金的狂热心理，大肆招揽社会公众进行境外投资活动，正成为非法集资的新动向。据报道，目前国内各地发现的非法基金有“美国石油”、“瑞士基金”、“电子基金”等，类似的基金在北京、深圳等大城市都设立了分支机构，集资范围涉及全国多个省、区、市。这些非法基金由于承诺有高额回报率，对普通投资者具有较大诱惑性。如此前在广东、上海等地出现的所谓瑞士共同基金，打出的宣传口号是“投资1000美元，15个月后翻3番”，而且承诺“保本且每个月固定分红”。
　　其实，类似的海外基金是由一批新科技诈骗团伙网上操纵，以“互联网为平台、境外基金为幌子、高额回报为诱饵、诈骗钱财为目的”的虚拟网络平台。他们惯用的手法是，以私募基金名义募集资金，投资者将资金委托公司经营并收取红利。即境外不法分子和不法机构通过互联网设立投资基金，采取临时租用互联网上国外服务器注册外国网址的手段，推出了“网上投资，按日返款”的新花样，致使一部分梦想“高额回报、快速致富”的人掏出家中多年积蓄，当投资者沉湎于坐等高额收入之时，代理人突然神秘蒸发，网站随即关闭，直到此时，投资者方才大梦初醒，悔之已晚。
　　去年以来，中国股市呈现出前所未有的健康态势，大盘在蓝筹股和大宗商品板块的引领下强势上涨，各路资金入场不绝。国内基金投资业也呈现出高速发展的势头，基金的规模和品种也得到进一步扩容，基金投资离普通公民的生活似乎是越来越近。尤其是国内高回报基金的出现，对整个基金行业、对理财领域、对资本市场甚至对一般投资者的影响和感染已大大超出人们的想像，正成为财富效应的风向标。因此，境内外诈骗分子便利用人们意欲炒基金一夜暴富的心理，通过网络这一现代先进技术平台诈骗钱财。
　　除了采取私募基金的手法外，有的还采取传销方法，通过发展下线获利。该方式的特点是一次性投资，多次分配，用后续的投资解决前期的分配，而且先介入者若发展自己的下线，还会有一笔不菲的介绍费。由于收益高，往往能诱惑更多的人来投资，所以早期的投资者一般都能赚到一些钱，但等到投资人减少，投资规模缩小，整个资金链就会断裂，后续投资者就会血本无归。此外，一些境内外非法机构还通过向投资者推销境外准备上市的公司股票，利用投资者期待公司上市后出售股票从中获利的心理，诱骗投资者上当受骗。
　　非法海外基金诈骗犯罪具有跨国性、虚拟性、涉众性等特点，诈骗数额巨大，犯罪嫌疑人抓住很多人急于致富的心理，将非法网站设置在境外，一旦诈骗得逞，短期内便迅速将网站关闭。此类案件一般都是群众确认受骗方才举报，给警方破案带来很大难度。面对投资者对于炒基金的狂热追捧，业内人士提醒，在进行境外投资时要加强自我保护意识，提高对境外投资基金等各类骗局的警惕性，通过合法的境外投资渠道进行理财，有效保障自身财产安全。建议警方迅速建立预警机制，网监部门应加大监控力度，一旦此类诈骗活动现身于网上，要立即发出警示，会同侦查部门顺藤摸瓜、跟踪追击，避免更多投资者上当受骗。同时，应广泛开展防范宣传，提醒广大基金迷要多向监管部门了解咨询，到正规的金融机构认购和申购基金，千万不能直接向对方提供的账号汇款，以防落入陷阱。
　　（责编：乌兰）