白骨精来得也巧，刚好唐僧师徒在行军中断了干粮。
唐僧说：“悟空啊，我肚子饿了，你能不能到哪里去化一碗斋饭来吃？”孙悟空纵身跳上云端，四下观望，告诉师父说：“这一片荒山野岭，附近荒无人烟，哪有地方化斋呢？倒是那南山之中，有一片熟透了的山桃，我去摘几只来给你充饥吧？”唐僧听说有桃子充饥，连忙催促他快去。孙悟空就取了钵盂，一个筋斗去了南山。
谁知孙悟空前脚刚走，白骨精后脚就来了。她远远地看见唐僧坐在地上，猪八戒和沙和尚守护在旁边，便动了一些心思，摇身变做一个月貌花容的俊俏女子，左手提着一个青砂罐，右手提着一个绿瓷瓶，婀婀娜娜地向着唐僧走来。唐僧老远就看见了，叫道：“八戒，你看那边是不是走来了一个人？”猪八戒说：“师父，让我去看看。”他迎上前去，原来是一位美女，柳眉伴着笑意飞，杏眼随着风情动，肤色如雪，酥胸半露，说不尽的妩媚迷人。
猪八戒被她迷得有些语无伦次了，叫道：“女菩萨，往哪里去呀？”白骨精说：“我呀，就是特意给你们送斋饭来的。”猪八戒回头欢天喜地地向唐僧报告说，来了一个赞助斋饭的美眉。唐僧问起美眉的来历，美眉自称是山西面的庄户人家，丈夫在山北坳里锄田，这青砂罐里是香米饭，绿瓷瓶中是炒面筋，是送给丈夫吃的午饭。现在既然有缘遇到几位长老，情愿献上这些食物，敬请师父笑纳。唐僧听得有些不安，猪八戒却急不可待了，一头把那罐子拱倒，张嘴就要吃。
说时迟，那时快，孙悟空一个筋斗又从南山回来了。他捧着满满一钵盂山桃，从天而降，落在唐僧面前。美眉吓了一跳，孙悟空却认出她是妖精。唐僧慌忙扯住孙悟空说：“不要吓着了这位女菩萨。”孙悟空说：“师父，你面前这个女子，其实是个妖精，要来骗你哩。”
唐僧说：“你这猴头，瞎说什么！这女菩萨一片善心，要供斋饭给我们，你怎么说他是个妖精？”孙悟空冷笑道：“老孙当年在水帘洞里做妖魔时，也曾玩过这种骗人的把戏。我若来迟，你必定中了她的圈套！”唐僧哪里肯信，只说她是个好人。孙悟空说：“师父，这种事儿我有经验，想必你是被她的风骚给迷住了，动了凡心。你若有心与她缠绵，我来给你搭个窝棚，让你与她圆房成事，我们也用不着去取什么经，就此散伙，如何？”唐僧被他说中了隐情，顿时羞得耳根通红。
孙悟空却趁机举起金箍棒，照准妖精劈头就是一棒。唐僧想要阻拦，已经来不及了。铁棒之下，伏尸一具。唐僧吓得战战兢兢的，责怪孙悟空说：“你怎么可以无故伤人性命呢？”孙悟空说：“师父莫怪，你来看看这罐子里是什么东西？”唐僧近前看时，哪里有什么香米饭和炒面筋？青砂罐里是一罐子拖尾巴的长蛆，绿瓷瓶中蹦出几只青蛙、癞蛤蟆，满地乱跳。唐僧有些半信半疑，猪八戒却愤愤地说：“师父，这女子乃是个送饭下田的农妇，怎么无缘无故地变成了妖怪呢？想必是大师兄怕你念“紧箍咒”，使的一个障眼法，故意把那些斋饭变做这样恶心的脏东西吧？”
唐僧被他这么一唆嘴，果然念起咒来。孙悟空头痛欲裂，不住地哀告。唐僧于心不忍，便警告说：“姑且饶你这一次。若是再犯，我就把这“紧箍咒”念上20遍，非痛死你不可！”