第10节 向“睿智”挑战
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投资代表会按照顾客的投资目标，帮助顾客规划期权交易策略；嘉信电子邮件通报，可向顾客的电子邮件信箱发送最新股票新闻；延长交易时段，在嘉信理财，顾客可以通过电脑化订单配对系统，在开市前或收市后下单买卖股票。
策划退休人士Ｒｅｔｉｒｅｍｅｎｔ Ａｈｅａｄ
嘉信理财为退休人士设计了“精明退休指南”、“退休策划工具”、“退休人士帐户”等服务项目。
嘉信理财编制的“精明退休指南”，是实际有效、按部就班的指引，可以帮助客户计算退休生活开支，预计顾客的收入，包括社会福利金的数额，确定顾客整体的退休目标以及如何达成该目标，考虑顾客的资产分配，确保顾客善用所有退休储蓄良机，了解信托及财产规则事宜。
在嘉信网上提供的退休策划工具，可让顾客输入其现时的个人财务状况，包括现有的资产及退休存款，嘉信理财帮助顾客评估退休开支，并订下可以支付退休开支的个人退休目标。然后，顾客可输入不同的假设，以找出各种做法对自己退休后财务状况的影响。最终选择一个顾客可依循的退休大计。
在嘉信理财，顾客可以找到各式各样的投资账户种类，其中包括：个人传统、滚存个人退休账户，以及为小型企业而设的退休计划，例如，嘉信ＳＥＰ－ＩＲＡ（简易雇员退休金计划）、嘉信ＳＩＭＰＬＥ ＩＲＡ（雇员储蓄配款计划）、嘉信合格退休计划（ＱＲＰ）以及监护人帐户等。嘉信理财在策划退休人士上不遗余力，充分利用嘉信网，全力为客户计划退休，让客户可安枕无忧地享受退休生活。
向“睿智”挑战
睿智则是投资者的较高境界。睿智的投资者能够发现并买入“伟大”的公司并长线持有而不去理睬股市的起起伏伏因此他不必每天收看财经新闻也不须每天查看自己账户中的资金数。投资者一般至少要经历一到两个股市周期后才能变得睿智。施瓦布曾谦虚地表示他本人只能算是一个“聪明”的投资者离睿智的境界还有一段差距。
在施瓦布的投资组合中，用３／４的资金买入他自己设计的嘉信１０００种股票指数作为长线投资。但为保持对市场的感觉以及对客户需求的了解施瓦布将剩余资金用来打短线因此情绪难免要受到市场波动的影响。
在施瓦布的心目中他父亲才够得上一个真正睿智的投资者因为他从来不看财经新闻！
对查尔斯·施瓦布来说，他的理想就是建立一个聪明的投资人的世界。凭借他从叔叔那里借来的１０万美元，施瓦布成立了他的第一家公司，协助顾客无需借助传统的股票经纪人之手就可以自己买卖股票，在２０世纪７０年代中期，这可是打破了基本观念的做法。现在施瓦布的公司，是美国最大的理财经纪事务所，它一直在与那些建立在施瓦布的低费用模式理念上的其他事务所竞争。